主要内容

总则

• 确定金融机构合规管理的监管框架、适用范围、基本原则及合规责任。

• 明确监管机构对合规管理的监督权威。

合规管理架构及职责

• 要求金融机构建立完善的合规管理体系，并培养合规文化。

• 明确董事会、高级管理层及合规部门在执行合规管理措施中的职责。

• 规定金融机构总部必须设立首席合规官（CCO），并在省级或一级分支机构设立合规官。

• 明确业务部门需确保自身运营合规，合规部门负责整体管理，内部审计部门则提供监督保障。

合规管理保障机制

• 为首席合规官及合规官提供必要保障，以确保其有效履行职责。

• 要求金融机构为合规部门配备足够的专业人员，提高合规管理的运作效率。

• 赋予首席合规官及合规官会议参与权、信息获取权、调查权，并可对合规风险发出预警。

监督管理与法律责任

• 对未能有效落实合规管理的董事、执行高管、首席合规官及合规官设立监管处罚和监督措施。

附则

• 明确《规定》的生效时间及过渡安排。

实施与未来展望

《规定》的出台强化了金融机构的合规治理，提升了监管监督的有效性，增强了内部问责机制，并确保合规管理符合行业最佳实践。

未来，CNAFI将引导金融机构进一步完善合规管理体系，强化运营纪律，提高合规管理效率，助力金融行业实现稳定、依法合规的发展。